En el complejo mundo del reaseguro, pocos pueden igualar la experiencia y el conocimiento de Liliana Luna, líder regional de Salud y Vida en AON. Con más de 20 años en el sector, Liliana ha sido una figura central en la modelación de los mercados de reaseguro y seguros personales en toda América Latina. En una entrevista reciente, compartió perspectivas sobre su carrera, enfatizando el papel crítico del análisis de datos y la importancia de estar preparados para apoyar a empresas de todos los tamaños.
“Queremos que los clientes tomen decisiones informadas, que sean capaces de tomar estas decisiones conociendo y teniendo todas las oportunidades y posibilidades de resultado”, comenta Liliana.
AON cuenta con un equipo fortalecido con especialistas en todas las líneas de negocio, tanto en la parte de corretaje como en la parte analítica. Existen equipos especializados de actuarios y equipos de corredores que conocen muy bien a los clientes localmente, en el mercado como tal.
Construyendo Alianzas Sólidas
El trabajo de Liliana se caracteriza por una interacción constante con los clientes, tarea que implica involucrarse con países de toda América Latina. Este rol se enriquece con una mezcla de reuniones virtuales y viajes estratégicos, permitiéndole mantener relaciones cercanas con los clientes y priorizar las asociaciones comerciales. Ella destaca la importancia de visitar los mercados y conectarse con los clientes en persona, reforzando el compromiso de AON de ayudar a los clientes a tomar decisiones informadas con una comprensión amplia de las oportunidades y resultados potenciales.
Para que los clientes puedan tener todo este asesoramiento local, regional y global, Liliana continúa: “Los países son muy diferentes en términos de particularidades, por eso es importante tener el conocimiento local de nuestras oficinas en la región, así como la experiencia regional que nos permite compartir conocimiento con nuestros clientes y compartir mejores experiencias”.
El alcance global de AON es significativo en el mercado asegurador, ofreciendo experiencia en varias líneas de negocio a través de un equipo robusto de corredores y actuarios. Este conocimiento local es vital, ya que permite que AON adapte sus servicios a las características únicas de cada país, al tiempo que comparte experiencia regional y global. Este enfoque garantiza que los clientes se beneficien de las mejores prácticas e ideas disponibles en todo el mundo.
Datos: La Clave para la Innovación en el Seguro
El estudio reciente de AON, “Cómo Preparar para el Futuro las Capacidades de Análisis de Datos para el Seguro”, destaca la importancia de los datos en el sector. Según Liliana, el análisis de datos es fundamental para que aseguradoras y reaseguradoras tomen decisiones de suscripción precisas y gestionen carteras de manera eficaz. Ella observa que las empresas están en diferentes etapas en su viaje de gestión de datos, con algunas siendo altamente sofisticadas y otras aún dependiendo fuertemente de hojas de cálculo de Excel.
“En AON, estamos preparados para atender a clientes multinacionales, locales de gran tamaño y nuevas empresas. Estos tres tipos de empresa manejan de manera diferente los datos que tienen, en diferentes niveles”, explica Liliana. “Hay empresas mucho más sofisticadas en lo que ya poseen, con equipos especializados dedicados al análisis de datos. No solo revisan su propia información, sino la información de sus pares o la información directa de la región y, así, fortalecen el análisis y el conocimiento de su negocio o del negocio al que quieren llegar.”
El estudio reveló que muchas reaseguradoras no están aprovechando completamente sus datos disponibles, operando a menudo como “naciones de hojas de cálculo.” El desafío es apoyar a estas empresas en la mejora de sus capacidades de gestión de datos. AON está bien equipada para asistir, ofreciendo apoyo a empresas en diversos niveles de avance tecnológico, garantizando consistencia y organización en la gestión de datos.
El Papel de Samplemed en la Transformación de Datos
Samplemed está a la vanguardia de la revolución del uso de datos en el sector de seguros. A diferencia de los métodos tradicionales, Samplemed aprovecha los datos desde el principio para optimizar los resultados. Este enfoque innovador fue una fuerza impulsora detrás de la creación del innovador SaaS s.360 life underwriting, una plataforma integral de suscripción diseñada para simplificar el proceso de suscripción.
El enfoque de Samplemed en decisiones basadas en datos se alinea perfectamente con los hallazgos del estudio de AON. Al garantizar que los datos estén listos para su uso, Samplemed apoya a los clientes en la toma de decisiones informadas, lo que lleva a una mejor gestión de riesgos y optimización de carteras. Este compromiso con la excelencia en datos aumenta la transparencia y fomenta el diálogo entre los líderes del sector, allanando el camino hacia un mercado de seguros más resiliente y humanizado.
Cuando se habla de filosofía de datos, Samplemed cree que trabajar con datos no se trata solo de intentar capturar la información al final del proceso tradicional, sino de remodelar los datos de la manera en que se usan para garantizar los mejores resultados.
“Samplemed es especialista en esto”, dice Liliana Luna. “La filosofía de datos significa tener el poder de la información. Esto es muy valioso en las empresas. Las mayores reaseguradoras que vemos son las que más pueden avanzar en tecnología y soluciones”.
Para Samplemed, al igual que para AON, está claro que este es el futuro de la suscripción.
“Las empresas están cambiando en diferentes niveles de gestión de datos, pero cada vez son más sofisticadas en el software y en quienes los gestionan”, cuenta la líder. “Abordamos todos los tipos de análisis y podemos apoyarlos para revisar la consistencia de los datos, organizarlos y construir el apoyo a la empresa dependiendo del momento en que se encuentren en su avance tecnológico”.
El Futuro de Los Seguros Personales
Mirando hacia el futuro, Liliana ve oportunidades significativas de crecimiento en el mercado de seguros personales. Ella destaca factores económicos dinámicos, decisiones gubernamentales y preocupaciones con la seguridad social como motores de este crecimiento. La creciente conciencia sobre la necesidad de ingresos en la jubilación y los costos de salud en fases más avanzadas de la vida presenta oportunidades para productos de seguros innovadores.
Liliana también señala el escenario en evolución de los riesgos ocupacionales, especialmente en industrias como la minería, pesca y construcción, donde eventos catastróficos tienen un impacto sustancial. La pandemia reforzó aún más la necesidad de cobertura contra eventos imprevistos, destacando la importancia de la preparación en todo el sector.
“El futuro es amplio. Tenemos mucho que continuar haciendo, porque a medida que la economía evoluciona en los países, la tecnología también evoluciona, y así tenemos más como atender a nuestros clientes originales y aseguradoras como tal”, cuenta Liliana.
A medida que las economías y tecnologías evolucionan, el sector de seguros debe continuar adaptándose para satisfacer las necesidades en constante cambio de los clientes. El futuro está lleno de posibilidades, y empresas como Samplemed están comprometidas en promover un entorno de seguros más transparente, orientado por datos y enfocado en el cliente. Al capacitar a líderes del sector y especialistas en datos para colaborar, el camino hacia adelante promete un mercado más resiliente e innovador para todas las partes interesadas.
